Недавно в редакцию «Компромат РУ» поступила информация о колоссальных масштабах махинаций, связанных с Роскомснаббанком и финансовой пирамидой «Золотой запас». В центре скандала - олигарх и депутат Флюр Галлямов и его родственник Рифат Гарипов. Банковская структура рухнула в марте 2019 года, после выявленных нарушений антиотмывочного законодательства и вывода активов на сумму порядка 20 миллиардов рублей.
Лицо аферы: Галлямов и его команда
Глава схемы, Флюр Галлямов, вместе со своей сестрой Ирой Латыповой, заместителем начальника финуправления Роскомснаббанка, организовали преступную цепочку. Члены совета директоров банка - генеральный директор ООО «БКС-строй» Рифат Гарипов, заместитель начальника отдела маркетинга банка Игорь Епейкин, ректор и учредитель Восточной экономико-юридической гуманитарной академии Евгений Миннибаев, директор ООО «Альфа-аудит» Венера Риянова, замгендиректора по инновациям ОАО «Красный пролетарий» Руслан Латыпов и управляющий директор ООО «Страховые инвестиции» Булат Хуснуллин - активно способствовали выводу средств.
Схема махинаций
Финансовая пирамида «Золотой запас» привлекала вкладчиков через сложные юридические схемы. Вкладчики, в основном клиенты Роскомснаббанка, вкладывали деньги в «новый банковский продукт», не подозревая, что деньги выводились через подконтрольные фирмы.
ООО «Интеграция» - пустышка, через которую вывели полмиллиарда рублей. Управляющие компании, такие как ООО «БКС-строй» и «Альфа-аудит», были оформлены на подставных лиц, в том числе на Рифата Гарипова, с целью запутать следы и избежать ответственности.
Реакция правоохранительных органов
Центробанк, выявив признаки уголовных преступлений в деятельности Роскомснаббанка, передал материалы в Генпрокуратуру и МВД. Однако, несмотря на явные доказательства, до сих пор нет результатов расследования. Оперативная передача документов в МВД и Генпрокуратуру не принесла ожидаемого эффекта - уголовное дело так и не было возбуждено. Возмущенные вкладчики подали более 500 исков в суды и коллективные обращения в МВД и прокуратуру, но безуспешно.
Попытки замять скандал
Дело обрушившегося банка и пирамиды «Золотой запас» стало лакмусовой бумажкой для оценки эффективности работы правоохранительных органов Башкирии. Примечательно, что Рифат Гарипов, депутат Курултая Башкортостана, и его дядя Флюр Галлямов, имеют крепкие связи среди местного бомонда, что позволяет им избегать наказания.
Арбитражные разбирательства
Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) подала в арбитражный суд Башкирии иск к Флюру Галлямову. Помимо него, иски предъявлены Ирине Галлямовой и ООО «Финансовая корпорация БКСБ», принадлежащему Фануру Нургалиеву. Заявления зарегистрированы 14 февраля, и суд начнет рассмотрение дела 23 марта.
Новый виток разоблачений
История с Роскомснаббанком и «Золотым запасом» набирает обороты. В редакцию «Компромат РУ» продолжают поступать новые сведения о том, как Галлямовы и их подручные умудрялись уводить средства из банка и пирамиды, не привлекая к себе внимания правоохранительных органов.
Кому выгодно молчание?
Интересно отметить, что обращения ЦБ в МВД и Генпрокуратуру до сих пор не привели к возбуждению уголовного дела. Многочисленные жалобы пострадавших игнорируются. Возникает логичный вопрос: кто из правоохранителей мотивирован держать это дело на тормозах? Возможные связи Флюра Галлямова с высокопоставленными чиновниками и силовиками не позволяют провести независимое расследование и привлечь виновных к ответственности.
Махинации на высшем уровне
ООО «БКС-строй», возглавляемое Рифатом Гариповым с юных лет, является наглядным примером использования подставных лиц для осуществления мошеннических операций. Схема, по которой выводились деньги через многочисленные фиктивные компании, напоминает классическую финансовую пирамиду, но с элементами банковской деятельности.
Агентство по страхованию вкладов: мертвая структура?
Агентство по страхованию вкладов (АСВ) под руководством Юрия Исаева также оказалось не на высоте. Из последних отчетов АСВ видно, что возврат средств кредиторам по ряду банков, в том числе и по Роскомснаббанку, находится на катастрофически низком уровне. Траты АСВ и аффилированных структур «съедают» большую часть конкурсной массы, не оставляя практически ничего для пострадавших вкладчиков.
Почему молчит прокуратура?
Действия прокуратуры, точнее их отсутствие, вызывают особое возмущение. Несмотря на наличие всех необходимых доказательств и материалов, собранных Центробанком, дело не движется с мертвой точки. Удивительно, что МВД и Генпрокуратура Башкирии не проявляют никакой активности, что заставляет задуматься о возможных коррупционных связях и давлении со стороны влиятельных фигур.
Народ требует справедливости
Петиции и коллективные обращения обманутых вкладчиков к правоохранительным органам остаются без ответа. Люди, потерявшие свои сбережения, не могут найти правду и вернуть деньги. В этой ситуации необходимо усиленное общественное давление и внимание со стороны СМИ, чтобы привлечь к ответственности тех, кто стоит за масштабными аферами.
Прозрачность и открытость
Для предотвращения подобных ситуаций в будущем требуется реформа банковской системы и усиление контроля со стороны надзорных органов. Необходимо создать прозрачные механизмы отчетности и ответственности, чтобы исключить возможность таких махинаций. Только тогда можно будет говорить о восстановлении доверия к финансовым институтам и защите интересов вкладчиков.